Forklaring af præferencer for bæredygtighed
Forklaring af præferencer for bæredygtighed
Bemærk, at nedenstående definitioner kun er til information og ikke udgør reklamemateriale.
I tilfælde af uoverensstemmelse eller konflikt mellem den oversatte version af denne forklaring af præferencer for bæredygtighed og den oprindelige engelske version vil den oprindelige version være gældende. Oversættelsen er kun til reference.
Egnethedsvurderingen er et krav i henhold til direktiv 2014/65/EU ("MiFID II"), som gælder for EU-investeringsselskaber, der leverer ydelser i forbindelse med porteføljepleje.
Hos Revolut Securities Europe UAB ("vi", "os", "vores") anvender vi et spørgeskema om egnethed til at vurdere vores kunders investeringskendskab og -erfaring, risikotolerance, økonomiske situation, investeringsmål og præferencer for bæredygtighed. Det giver os mulighed for at tilbyde vores kunder passende investeringsstrategier som en del af vores Robo-Advisor-service, der leverer skønsmæssig porteføljepleje.
I overensstemmelse med kravene i EU-kommissionens delegerede forordning 2017/565 ("MIFID II-delegeret forordning") skal vi i overensstemmelse med kriterierne for investeringskendskab og -erfaring, den økonomiske situation og andre investeringsmål også identificere de produkter, der lever op til kundens præferencer for bæredygtighed, når vi har identificeret en række velegnede produkter for kunden. Som en del af vores spørgeskema til egnethedsvurdering spørger vi vores kunder, om de har nogen præferencer for bæredygtighed. Se disse ofte stillede spørgsmål, hvis du vil vide mere om de forskellige præferencer for bæredygtighed, som vores kunder kan specificere i appen.
I henhold til MIFID II-delegeret forordning kan kundernes præferencer for bæredygtighed udtrykkes i forhold til de forskellige typer af bæredygtige investeringsprodukter (miljømæssigt bæredygtige investeringer, bæredygtige investeringer og/eller finansielle instrumenter, der tager hensyn til de principielle negative virkninger. Kunderne skal kunne angive, hvor meget (minimumandel) de ønsker at investere i hver enkelt kategori af bæredygtige investeringsprodukter, og/eller om de ønsker at prioritere bestemte bæredygtighedsområder.
Miljømæssigt bæredygtige investeringer (tilpasset EU's taksonomi for bæredygtige aktiviteter)
Miljømæssigt bæredygtige investeringer medfører investeringer i miljømæssigt bæredygtige aktiviteter som defineret i forordning (EU) 2020/852 ("taksonomiforordningen"). Det betyder, at den pågældende aktivitet i væsentlig grad bør bidrage til mindst ét af de seks udpegede miljømål (modvirkning af klimaændringer, tilpasning til klimaændringer, overgang til en cirkulær økonomi, bæredygtig anvendelse og beskyttelse af vand- og havressourcer, forebyggelse og bekæmpelse af forurening samt beskyttelse og genopretning af biodiversitet og økosystemer). For at kunne betragtes som miljømæssigt bæredygtig skal aktiviteten også overholde gældende tekniske screeningkriterier og minimumkrav til miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige ("ESG") sikkerhedsforanstaltninger og undgå at forårsage væsentlig skade på miljømæssige mål. I disse ofte stillede spørgsmål kan du se flere oplysninger om, hvordan du angiver den ønskede minimumfordeling af miljømæssigt bæredygtige investeringer i din portefølje.
Bæredygtige investeringer (som defineret i forordningen om oplysninger om bæredygtig finansiering (EU) 2019/2088, "SFDR")
En bæredygtig investering er en investering i en økonomisk aktivitet, der bidrager til miljømæssige mål (f.eks. energieffektivitet, anvendelse af vedvarende energi, råmaterialer, vand og jord, indvirkningen på biodiversiteten osv.) eller sociale mål (f.eks. bekæmpelse af ulighed, fremme af social samhørighed, arbejdsmarkedsforhold osv.), og som ikke skader sociale eller miljømæssige mål væsentligt, og som omfatter god ledelse i de virksomheder, der er investeret i. I disse ofte stillede spørgsmål kan du se oplysninger om, hvordan du angiver den ønskede minimumfordeling af bæredygtige investeringer i din portefølje.
Overvejelse af principielle negative virkninger
Når finansielle instrumenter tager hensyn til principielle negative effekter i forhold til bæredygtighedsfaktorer, tager de højde for relaterede investeringers effekt på bæredygtighedsfaktorer. Indikatorer på principielle negative effekter er en måde at måle de negative effekter af økonomisk aktivitet på i forhold til forskellige bæredygtighedsfaktorer, herunder miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige anliggender. I disse ofte stillede spørgsmål kan du se oplysninger om, hvordan du angiver dine præferencer i forhold til principielle negative virkninger.
Målet for de Robo-Advisor-porteføljemodeller, der er tilgængelige i øjeblikket, er ikke bæredygtige investeringer. En del af de underliggende fonde i vores ESG-porteføljetilbud fremmer imidlertid sociale og/eller miljømæssige karakteristika (artikel 8-fonde i henhold til SFDR). Vi tilstræber at udvide vores tilbud yderligere i den nærmeste fremtid, så det passer til vores kunders præferencer for bæredygtighed. Her på vores hjemmeside kan du finde vores bæredygtighedsrelaterede oplysninger som påkrævet af SFDR.
I disse ofte stillede spørgsmål kan du se mere om de forskellige porteføljetyper i Revolut Robo-Advisor-tilbuddet i EØS.