Vilkår og betingelser for Robo-Advisor

Denne version af vores vilkår og betingelser for Robo-Advisor vil være gældende fra 4. november 2024. Hvis du gerne vil se alle tidligere versioner, skal du klikke her.

I tilfælde af uoverensstemmelse eller konflikt mellem den oversatte version af disse vilkår og betingelser for Robo-Advisor og den oprindelige engelske version, er den oprindelige version gældende. Oversættelsen er kun til reference.

1. Generelle oplysninger

I dette dokument beskrives de vilkår og betingelser, der gælder for vores Robo-Advisor-tjenester ("tjenester"), som leveres af Revolut Securities Europe UAB ("Revolut", "os", "vi", "vores"). Vi kalder det vores "vilkår for Robo-Advisor" (eller bare "vilkår") i nærværende dokument. Dokumentet indeholder også andre vigtige ting, du bør vide.

Revolut Securities Europe UAB er registreret i Litauen med registreringsnummer 305799582, og institutionen er bemyndiget og reguleret af Litauens nationalbank som finansmæglerfirma for bl.a. at levere porteføljeforvaltningsydelser og serviceydelser til sikring af finansielle instrumenter. Vores forretningssted er Quadrum Syd, Konstitucijos pr. 21B, LT-08130, Vilnius, Litauen. Du kan finde flere oplysninger om godkendelse af Revolut Securities Europe UAB på webstedet for Litauens nationalbank.

Du skal åbne en investeringskonto hos os, før du kan bruge vores Robo-Advisor-tjenester. Disse vilkår for Robo-Advisor udgør sammen med vores handelsvilkår ("Revoluts handelsvilkår"), din rapport om porteføljestrategien (som beskrevet i afsnit 3 nedenfor) og alle andre dokumenter eller vilkår og betingelser, der gælder for din investeringskonto, en juridisk aftale ("aftale") mellem dig og os, som regulerer, hvordan vi vil levere tjenesterne til dig.

I tilfælde af konflikt mellem Revoluts handelsvilkår og nærværende vilkår for Robo-Advisor vil nærværende vilkår for Robo-Advisor være gældende. Hvis et ord eller en sætning ikke er defineret i disse vilkår for Robo-Advisor, vil det have den betydning, der er angivet i Revoluts handelsvilkår.

Du bør læse disse vilkår for Robo-Advisor, rapporten om porteføljestrategien og Revoluts handelsvilkår omhyggeligt, før du indgår aftalen med os og bruger tjenesterne. De indeholder vigtige oplysninger om, hvordan vi vil forvalte porteføljen på dine vegne og levere tjenesterne til dig.

Når du investerer i ESG-porteføljer (som forklaret i afsnit 3 herunder), bør du også læse de præ-kontraktuelle oplysninger, som er udarbejdet i overensstemmelse med forordning (EU) 2019/2088 ("SFDR") og Kommissionens delegerede forordning (EU) 2022/1288, som indeholder oplysninger om bæredygtighedskarakteristika for disse ESG-porteføljer.

Når du indgår en aftale med os, åbner vi en separat investeringskonto, der er dedikeret til Robo-Advisor-tjenester ("kontoen"). Din konto vil blive brugt til overførsel af penge, som vi investerer i de finansielle instrumenter. Alle aktiver på din konto (herunder finansielle instrumenter og kontanter), som forvaltes af os i henhold til aftalen, vil blive kaldt din "portefølje".

2. Robo-Advisor-tjenester

De tjenester, vi leverer til dig, er skønsmæssig porteføljeforvaltning. Det betyder, at når du indgår aftalen med os og overfører pengene til din konto, giver du os tilladelse til at forvalte din portefølje og konto efter vores eget skøn i overensstemmelse med nærværende aftale. Du giver os dermed tilladelse til at:

1. åbne og administrere din konto
2. forvalte porteføljen ved at købe, sælge, bytte, rebalancere eller på anden måde erhverve og/eller afhænde finansielle instrumenter
3. træffe afgørelse om arten, mængden, tidspunktet og andre oplysninger vedrørende investeringerne, afhændelserne og andre transaktioner inden for porteføljen
4. vælge, udpege og give instruktioner til tredjepartsmæglere, kvalificerede tredjeparter og den enhed, der udbyder din Revolut-konto i forbindelse med tjenesterne
5. modtage renter, udbytte eller andet provenu fra det finansielle instrument, der er indeholdt i din portefølje, og geninvestere dem i overensstemmelse med den aftalte investeringsstrategi (som beskrevet i afsnit 3)
6. udøve aktionærens rettigheder på anden vis i forbindelse med din portefølje, herunder give instrukser vedrørende virksomhedens handlinger
7. foretage evt. skyldige betalinger til tredjeparter i forbindelse med tjenesterne og
8. udføre andre aktiviteter, der med rimelighed er nødvendige for at forvalte din portefølje, f.eks. konvertere valutaer på din konto, overføre penge eller finansielle instrumenter, modtage handelsbekræftelser og andre oplysninger eller dokumenter i forbindelse med din portefølje, indgå, ændre eller opsige alle aftaler i forbindelse med tjenesterne.

I forbindelse med din portefølje kan vi træffe andre foranstaltninger, som ikke er anført ovenfor, såfremt vi vurderer, at det vil hjælpe med at nå dine investeringsmål og er i din interesse.

Du giver os tilladelse til at repræsentere dig og handle på dine vegne i det omfang, det er nødvendigt for at forvalte din portefølje og levere tjenester til dig.

Vi vil først begynde at forvalte din portefølje, når vi er enige om investeringsstrategien og som minimum modtager minimuminvesteringsbeløbet (som forklaret i afsnit 4 nedenfor) på din konto.

Hvilken diskretion har vi, når vi forvalter din portefølje?

Når vi forvalter din portefølje, vil vi ikke varsle dig eller indhente din godkendelse, før vi foretager handlinger i forbindelse med din portefølje. Du forstår og accepterer, at alle beslutninger, der træffes af os, når vi forvalter din portefølje, vil være bindende for dig, såfremt de overholder aftalen og den gældende lovgivning.

Da vi handler efter eget skøn, vil du kunne give os instruktioner i forhold til forvaltningen af din portefølje. Selv hvis du gør det, er vi ikke forpligtet til at tage hensyn til disse instruktioner, når vi forvalter din portefølje.

Vi vil være eneforvalter af din portefølje. Vi tillader ikke, at du overfører vores forvaltningsret til en tredjepart eller begrænser den på nogen måde. I sådanne tilfælde kan vi sælge alle aktiverne i porteføljen og opsige aftalen med dig.

Da vi forvalter din portefølje i overensstemmelse med den aftalte investeringsstrategi, kan du ikke overføre finansielle instrumenter til eller fra din portefølje. Dette omfatter overførsler til eller fra den investeringskonto, der er åbnet hos os, eller tredjepartsplatforme.

3. Risikoprofil og egnethedsvurdering

Forvaltningen af din portefølje afhænger specifikt af dine private forhold. Før vi kan levere tjenesterne til dig og begynde at investere på dine vegne, skal vi fastlægge en passende investeringsstrategi for dig baseret på din privatøkonomiske situation, herunder din evne til at bære tab, dine investeringsmål, din risikotolerance, dine evt. præferencer for bæredygtighed og andre personlige omstændigheder, f.eks. relevant viden og erfaring (vi kalder det "egnethedsvurdering").

Dette er et lovkrav, som skal sikre, at vi kun føjer finansielle instrumenter til din portefølje, som er egnede for dig og leverer tjenesterne i din bedste interesse. Derfor er det meget vigtigt, at du giver os nøjagtige, opdaterede og fuldstændige oplysninger. Egnethedsvurderingen vil sikre, at den investeringsbeslutning, vi træffer på dine vegne, og de finansielle instrumenter, vi evt. føjer til din portefølje:

1. opfylder dine investeringsmål og er i overensstemmelse med din risikotolerance og dine evt. præferencer for bæredygtighed
2. er af en sådan art, at du økonomisk kan bære en tilknyttet investeringsrisiko, der er i overensstemmelse med dine investeringsmål, og
3. er af en sådan art, at du har den nødvendige viden og erfaring til at forstå de risici, der er forbundet med den specifikke transaktion, som udføres af os, og med den generelle forvaltning af din portefølje.

Når vi har gennemført egnethedsvurderingen præsenterer vi dig for den mest velegnede tilgængelige investeringsstrategi baseret på de oplysninger, du har givet os i forbindelse med vurderingen ("investeringsstrategi"). Vi vil opbygge, overvåge og forvalte porteføljen på dine vegne i overensstemmelse med investeringsstrategien.

Når vi er enige om investeringsstrategien, vil vi give dig rapporten om porteføljestrategien, hvor vi vil inkludere relevante oplysninger om investeringsstrategien, tjenesternes risikoprofil, allokeringen af aktiver, aktivklassens vægt, porteføljesammensætningen samt andre oplysninger om, hvordan vi vil forvalte din portefølje ("rapport om porteføljestrategien").

Vi vil med jævne mellemrum minde dig om at gennemgå og opdatere de oplysninger, du har givet os. Du bør dog hurtigst muligt fortælle os, hvis din økonomiske situation, din evne til at bære tab, dine investeringsmål, din risikotolerance, din viden og erfaring eller dine præferencer for bæredygtighed ændrer sig. Indtil da vil vi fortsat sætte vores lid til de seneste oplysninger, vi har.

Du kan ændre den aftalte investeringsstrategi, hvis vi accepterer en sådan ændring, og den nye investeringsstrategi passer dig. Når du har ændret din investeringsstrategi, vil vi give dig en ny rapport om porteføljestrategien, som erstatter den tidligere rapport om porteføljestrategien. Du forstår og accepterer, at ændringer af din investeringsstrategi kan føre til salg af finansielle instrumenter i din portefølje og køb af forskellige finansielle instrumenter. Dette kan have en negativ effekt på din porteføljes resultater og opnåelsen af dine investeringsmål.

Hvis vores investeringsstrategier eller -tjenester generelt ikke er velegnede for dig, eller hvis du undlader at give alle de oplysninger, vi har anmodet dig om, kan vi ikke levere tjenesterne til dig og forvalte porteføljen af finansielle instrumenter på dine vegne.

ESG-porteføljer

Revolut tilbyder et valg mellem to typer porteføljer: i) kerneporteføljer og II) ESG-porteføljer bestående af underliggende aktiver, der fremmer miljømæssige og/eller sociale karakteristika.

Hvis du vælger ESG-porteføljetypen, bliver du bedt om at vælge en af følgende muligheder:

1. Hvis du ikke har nogen særlige præferencer for bæredygtighed, så lad os foreslå den mest velegnede ESG-portefølje under hensyntagen til andre egnethedskriterier; eller
2. Hvis du ønsker, at dine præferencer for bæredygtighed skal tages i betragtning, kan du yderligere angive, om du ønsker at prioritere visse bæredygtighedsområder, og i hvilket omfang du ønsker at investere i hver enkelt, som beskrevet i forklaringen af præferencer for bæredygtighed og de relaterede ofte stillede spørgsmål.

Hvis vi ikke til fulde kan opfylde dine specificerede præferencer for bæredygtighed, vil vi informere dig under processen for valg af portefølje, hvorefter du vil have mulighed for at tilpasse dine præferencer til de tilgængelige investeringsstrategier.

4. Indsættelse af penge på din konto

Du kan overføre penge til din konto fra din Revolut-anfordringskonto. Hvis du har mere end én konto, skal du angive, hvilken konto du vil indsætte penge på.

Hvis du vil bruge tjenesterne, skal du som minimum indsætte det minimuminvesteringsbeløb på kontoen, som er angivet på investeringsplatformen (vi kalder det "minimuminvesteringsbeløb"). Vi vil ikke levere tjenester til dig, hvis du har indsat et beløb på kontoen, der er mindre end minimuminvesteringsbeløbet. Når det indledende minimuminvesteringsbeløb er nået, kan du indsætte det minimumbeløb, der er angivet på investeringsplatformen, på din konto.

Du kan til enhver tid føje penge til din portefølje, så vil vi forsøge at investere disse penge hurtigst muligt. Det kan tage os op til to hverdage efter, at vi har modtaget pengene på din konto.

Tilbagevendende overførsler

Du kan oprette tilbagevendende overførsler for regelmæssigt at finansiere en bestemt portefølje. Vi kalder det en "tilbagevendende overførselsordre". Hyppigheden af dine tilbagevendende overførsler kan være daglig, ugentlig, månedlig eller kvartalsvis.

Ved at opsætte den tilbagevendende overførselsordre i Robo-Advisor giver du os tilladelse til at instruere din Revolut-kontoudbyder i at overføre et forudbestemt beløb fra din Revolut-anfordringskonto til din konto efter de foruddefinerede intervaller uden yderligere instruktion fra dig. Du giver også tilladelse til, at den enhed, der tilbyder den relevante Revolut-konto, må debitere din Revolut-anfordringskonto i overensstemmelse med de instruktioner, der er modtaget fra os. Du kan til enhver tid sætte din tilbagevendende overførselsordre på pause eller opsige den.

Såfremt saldoen på din Revolut-anfordringskonto er for lav, vil den pågældende tilbagevendende overførsel blive afvist. Dette vil ikke annullere den tilbagevendende overførselsordre i forhold til fremtidige planlagte tilbagevendende overførsler. Vi kan opsige din tilbagevendende overførselsordre efter flere på hinanden følgende mislykkede tilbagevendende overførsler på grund af utilstrækkelige saldi.

Revolut er ikke ansvarlig for eventuelle tab, du måtte lide som følge af en indsendt eller annulleret tilbagevendende overførselsordre, medmindre det er et direkte resultat af svig, forsætlige handlinger eller grov uagtsomhed fra vores side.

Småpengefunktion i Robo-Advisor

Du kan opsætte vores småpengefunktion til automatisk at finansiere en bestemt portefølje. Vi kalder det for "småpengefunktionen i Robo-Advisor".

Hvis sætter vores småpengefunktion op i Robo-Advisor, afrundes værdien af et køb, der foretages med dit Revolut-debetkort på følgende måde, afhængigt af transaktionsvalutaen:

• PLN og RON – afrundes til næste multiplum af 5
• CZK, DKK, NOK, SEK og ZAR – afrundes til næste multiplum af 10
• HUF og JPY – afrundes til næste multiplum af 100
• Alle andre understøttede valutaer – afrundes til næste heltal

Det afrundede beløb overføres til din konto og investeres i overensstemmelse med din investeringsstrategi. Vi kalder dette beløb for "småpenge". Bemærk, at småpengefunktionen i Robo-Advisor ikke er tilgængelig for Revolut-kreditkort.

Du kan vælge den portefølje, du vil finansiere, og bruge vores småpengeaccelerator til at gange småpengebeløbet op helt op til 10 gange.

Ved at opsætte småpengefunktionen i Robo-Advisor giver du os tilladelse til at instruere din Revolut-kontoudbyder i at overføre småpengene fra din Revolut-anfordringskonto til din konto, hver gang du foretager et køb med dit Revolut-debetkort, uden yderligere instruktion fra dig. Du giver også tilladelse til, at den enhed, der tilbyder den relevante Revolut-konto, må debitere din Revolut-anfordringskonto i overensstemmelse med de instruktioner, der er modtaget fra os. Du kan til enhver tid sætte småpengefunktionen i Robo-Advisor på pause eller opsige den.

Du forstår, at det overskydende småpengebeløb først investeres, når en forudbestemt tærskel er nået, og det sker muligvis ikke med det samme.

Hvis din konto er denomineret i en anden valuta end din transaktion, vil beløbet i småpenge blive konverteret til basisvalutaen for den relevante konto. Derfor kan overførsler af småpengebeløb til din konto være underlagt det gebyr for valutaveksling, der opkræves af den enhed, der udbyder din Revolut-konto.

5. Hævning af dine penge fra kontoen

Vi designer vores investeringsstrategier til langsigtede investeringer. Du kan dog altid hæve pengene på din konto, så længe det hævede beløb mindst svarer til det minimumhævebeløb, der er angivet på investeringsplatformen. Du kan gøre det via vores investeringsplatform.

Vi tillader dig muligvis ikke at hæve penge på din konto, hvis det betyder, at værdien af din portefølje vil være lavere end minimuminvesteringsbeløbet. I så fald vil vi lade dig hæve hele værdien af din portefølje. En hævning af hele beløbet opsiger ikke automatisk aftalen med os.

Når vi har modtaget din hæveanmodning, vil vi forsøge at sælge det nødvendige beløb af finansielle instrumenter i din portefølje og overføre salgsprovenuet til din Revolut-konto hurtigst muligt. Når du har givet os hæveinstruktioner, tager det typisk op til fem hverdage, før pengene kan ses på din Revolut-konto.

Du forstår og accepterer, at hævninger før tid kan forringe opnåelsen af dine specifikke investeringsmål.

6. Hvilke gebyrer vil vi opkræve dig?

Vi opkræver dig et gebyr for forvaltningen af din portefølje. Vi kalder det "forvaltningsgebyr". Det årlige forvaltningsgebyr er 0,75 % af porteføljens samlede markedsværdi. Forvaltningsgebyret vil blive opkrævet månedligt (effektivt 0,0625 % pr. måned). Forvaltningsgebyret er inklusive moms (hvis det er relevant).

Din faktureringsperiode for tjenesterne er en (1) måned ("faktureringsperiode"). Din første faktureringsperiode starter den dag, du finansierer din portefølje for første gang.

Forvaltningsgebyret vil blive opkrævet én gang om måneden (typisk den første dag i faktureringsperioden) for den foregående faktureringsperiode. Hvis du beslutter dig for at opsige aftalen med os, vil forvaltningsgebyret blive modregnet i salgsprovenuet for dine finansielle instrumenter, før vi lukker din konto.

Selvom forvaltningsgebyret betales én gang om måneden, vil det påløbe hver dag. Det beregnes som en forvaltningsgebyrprocent af markedsværdien af din portefølje (inklusive finansielle instrumenter og kontantbeholdning) ved hver dags afslutning.

Vi opkræver forvaltningsgebyret for levering af tjenesterne uanset resultatet af din portefølje, og vi opkræver ikke noget ekstragebyr, såsom tjenestegebyr, baseret på det positive resultat for din portefølje.

Hvis vi forvalter din portefølje i en periode, der er kortere end faktureringsperioden, skal vores forvaltningsgebyr betales i forhold til antallet af dage i den faktureringsperiode, vi forvaltede porteføljen.

Forvaltningsgebyr er et enkelt gebyr, som du vil blive opkrævet for levering af tjenesterne. Det omfatter transaktioner, depot, administration og andre omkostninger og gebyrer i forbindelse med porteføljeforvaltningen.

Der kan dog påløbe yderligere gebyrer, der ikke opkræves eller kontrolleres af os. Finansielle instrumenter, f.eks. ETF'er og investeringsforeninger, der kan udgøre din portefølje, kan f.eks. have yderligere instrumentrelaterede gebyrer, f.eks. et administrationsgebyr, resultatgebyr, adgangsgebyr, udtrædelsesgebyr osv. Disse gebyrer kaldes implicitte gebyrer, som normalt afspejles i en lavere kurs for eller færre enheder i det finansielle instrument.

Bortset fra moms (hvor det er relevant) omfatter forvaltningsgebyret heller ikke andre gebyrer, der skal betales i henhold til gældende lovgivning eller pålægges af tredjeparter, f.eks. eller skatter.

Forvaltningsgebyrer, instrumentrelaterede gebyrer eller andre gebyrer kan påvirke afkastet og din porteføljes resultater.

Du accepterer, at forvaltningsgebyret vil blive opkrævet ved, at vi trækker det fra kontantsaldoen i din portefølje. Hvis kontantsaldoen er for lille, udsætter vi opkrævningen af forvaltningsgebyret til din næste rebalancering, eller når din saldo er tilstrækkelig, men vi opkræver ingen renter af udestående gebyrer. Du skal huske, at såfremt kontantsaldoen på din konto er for lille, kan vi, i overensstemmelse med investeringsstrategien, være nødt til at rebalancere din portefølje for at opretholde den påkrævede kontanttildeling.

Ved at indgå denne aftale giver du os tilladelse til at trække det udestående forvaltningsgebyr fra de disponible kontantsaldi i din portefølje.

7. Geninvestering af indtægt

Mens vi forvalter din portefølje, kan vi købe finansielle instrumenter, der udbetaler udbytte, renter eller andre betalinger. Hvis der udbetales udbytte eller renteprovenu for nogen af instrumenterne i din portefølje, vil de blive krediteret din konto og geninvesteret i overensstemmelse med nærværende aftale.

8. Investeringsstrategi for forvaltning af din portefølje

Vi følger en aftalt investeringsstrategi, mens vi forvalter din portefølje. Den aftalte investeringsstrategi vil:

• bestemme, hvilken andel af din portefølje der vil blive investeret i hvilke aktivklasser, og hvilke finansielle instrumenter i en bestemt aktivklasse der vil udgøre din portefølje
• regulere spredningen af de finansielle instrumenter baseret på sektorer/brancher, risikoprofil, geografi og andre faktorer
• bestemme frekvensen af og kriterierne for rebalancering af din portefølje med henblik på at nå dine investeringsmål inden for den accepterede risikoprofil.

Desuden vil investeringsstrategien for ESG-porteføljerne primært bestå af underliggende aktiver, der fremmer miljømæssige eller sociale karakteristika (eller en kombination af disse) i de virksomheder, der er investeret i, og som følger god virksomhedsledelse. ESG-porteføljerne vil ikke have bæredygtige investeringer som mål, jf. artikel 9 i SFDR, og de foretager heller ikke investeringer i miljømæssigt bæredygtige økonomiske aktiviteter. Bæredygtighedselementerne i ESG-porteføljer er beskrevet mere detaljeret i præ-kontraktuelle oplysninger og oplysninger om bæredygtighed på produktniveau.

Din portefølje består af en eller flere aktivklasser, der anvender specifikke proportioner for fordelingen af aktiver, som er designet til at repræsentere den aftalte investeringsstrategi. Disse vægtede fordelinger af aktiver kaldes "vægt af aktivklasse". Din investeringsstrategi vil have defineret vægten af aktivklasserne, og den vil blive angivet i din rapport om porteføljestrategien.

På baggrund af den aftalte investeringsstrategi sikrer vi, at aktivklasser eller bestemte finansielle instrumenter, der udgør din portefølje, holdes inden for bestemte målproportioner. Vi vil kalde dem "målvægt". Vægten af de investerede midler i forskellige aktivklasser i din portefølje vil variere over tid på grund af bevægelserne på markedet. Derfor kan vægten af en aktivklasse, der er større ("overvægt") eller lavere ("undervægt") end målvægten for den pågældende aktivklasse, kræve, at porteføljen justeres tilbage i forhold til målvægten for aktivklasserne.

Processen med køb og/eller salg af finansielle instrumenter i din portefølje for at sikre, at vægten af aktivklassen i porteføljen er i overensstemmelse med målvægten i den aftalte investeringsstrategi, kaldes "rebalancering".

Mindst én gang om måneden kontrollerer vi, om din portefølje stadig ligger inden for de forudbestemte målvægte. Vi vil rebalancere din portefølje, hvis vægten af aktiverne afviger fra disse målvægte med mere end de forudbestemte tærskler. Dette kan kræve, at vi sælger eller køber flere finansielle instrumenter, der udgør porteføljen, for at sikre, at din portefølje forbliver inden for de aftalte målvægte.

Én gang i kvartalet gennemgår vi, om de udvalgte finansielle instrumenter i din portefølje opfylder parametrene i din investeringsstrategi og opfylder målet med porteføljen mest effektivt.

Der kan forekomme hyppigere rebalancering og porteføljegennemgange, hvis de udløses af uventede situationer på de økonomiske eller finansielle markeder eller af politiske forhold, som beskrevet mere detaljeret i afsnit 9 "ekstreme markedsbegivenheder".

Du forstår og accepterer, at den investeringsstrategi, som vi forvalter din portefølje på baggrund af, ikke er eksklusiv for dig. Derfor kan porteføljer for vores andre kunder indeholde de samme eller lignende finansielle instrumenter, og de kan blive forvaltet i overensstemmelse med samme investeringsstrategi som din eller en lignende.

9. Ekstreme markedsbegivenheder

De finansielle markeder kan være meget volatile. En sådan volatilitet kan være forårsaget af ekstreme eller stressede markedsbegivenheder, f.eks. krige, økonomiske eller finansielle kriser, globale pandemier, terrorangreb, naturkatastrofer eller lignende begivenheder, der har en betydelig indvirkning på de finansielle markeder eller din portefølje. Vi vil kalde det en "ekstrem markedsbegivenhed". Sådanne begivenheder er noget, som hverken du eller vi kan forudsige, forhindre eller kontrollere. Derfor kan vi, når vi har rimelig grund til at tro, at der er sket en ekstrem markedsbegivenhed, træffe forebyggende foranstaltninger i forbindelse med din portefølje.

Ved at indgå aftale med os accepterer du, at vi i tilfælde af en ekstrem markedsbegivenhed kan træffe visse foranstaltninger, som vi anser for nødvendige for at afbøde potentielt negative konsekvenser af en sådan begivenhed. Du accepterer også, at vi kan træffe alle disse foranstaltninger i forbindelse med ekstreme markedsbegivenheder efter vores eget rimelige skøn, herunder bestemmelse af, hvornår en ekstrem markedsbegivenhed indtraf.

Vi er ikke ansvarlige eller hæfter for eventuelle tab, som din portefølje måtte lide som følge af ekstreme markedsbegivenheder, medmindre det er et resultat af vores grove uagtsomhed, forsætlige handlinger eller svindel.

Vi vil gøre vores bedste for at informere dig, før vi træffer sådanne foranstaltninger, men der kan være tilfælde, hvor tidsforbruget på et forudgående varsel og/eller indhentning af dit samtykke kan være til skade for din portefølje og ikke i din bedste interesse på grund af behovet for at handle med det samme.

10. Finansielle instrumenter og typer af transaktioner i din portefølje

Når vi forvalter din portefølje, kan vi indgå transaktioner i forbindelse med følgende finansielle instrumenter:

• værdipapirer, f.eks. aktier, obligationer eller andre former for securitiseret gæld
• ETF'er og/eller investeringsforeninger, hvis underliggende aktiver udgøres af instrumenterne i ovenstående punkt.

Du kan finde flere oplysninger om ETF'er og andre værdipapirer, der kan udgøre din portefølje i vores beskrivelse af tjenester, finansielle instrumenter og risici.

Du forstår og accepterer, at vi opbevarer en vis del af din portefølje i kontanter for at muliggøre ordentlig rebalancering, køb eller salg af finansielle instrumenter og for at sikre, at der er penge nok til at dække forvaltningsgebyret. Hvis der ikke er tilstrækkelige kontanter på kontoen, kan vi rebalancere din portefølje for at opretholde den påkrævede kontantfordeling.

Vi vil ikke anvende gearing, når vi indgår transaktioner i forbindelse med din portefølje, og vi vil ikke short sell finansielle instrumenter, når vi forvalter din portefølje. Når der afgives ordrer hos tredjepartsmæglere om udførelse, kan sådanne ordrer udføres både i og uden for det regulerede marked, den multilaterale handelsfacilitet eller den organiserede handelsfacilitet. Ved at acceptere nærværende vilkår accepterer du udførelsen af din ordre uden for det regulerede marked, den multilaterale handelsfacilitet eller den organiserede handelsfacilitet.

Vi kan ændre, fjerne eller tilføje forskellige typer af finansielle instrumenter, som kan udgøre din portefølje, med mindst ti (10) arbejdsdages varsel. Medmindre du gør indsigelse mod sådanne ændringer, antager vi, at du er tilfreds med ændringen, medmindre du fortæller os, at du ønsker at opsige denne aftale.

Dine finansielle instrumenter og penge vil blive opbevaret og sikret i overensstemmelse med handelsbetingelserne, dvs. afsnit 13 til 15, for at undgå tvivlstilfælde.

11. Værdiansættelse og sammenligning af din porteføljes resultater?

Vi værdiansætter de finansielle instrumenter i din portefølje dagligt baseret på deres markedsværdi. Med markedsværdi mener vi den estimerede værdi af de finansielle instrumenter på baggrund af den senest tilgængelige kurs eller notering via investeringsplatformen. Hvis en sådan kurs eller notering ikke er tilgængelig, vil vi på bedst mulig vis værdiansætte på grundlag kursen af det finansielle instrument, som efter vores skøn vil svare mest præcist til den faktiske markedsværdi. Din portefølje værdiansættes i euro. Hvis vi køber finansielle instrumenter i din portefølje, der er denomineret i en anden valuta end euro, vil vi værdiansætte din portefølje i henhold til de valutakurser, der er tilgængelige for os på dagen for værdiansættelsen.

For at du bedre kan forstå din porteføljes resultater, sammenligner vi den med et meningsfuldt benchmark, f.eks. et eller flere markedsindekser, der svarer til din portefølje baseret på dine investeringsmål og de finansielle instrumenter, der indgår i porteføljen. Det relevante benchmark vil blive angivet i rapporten om porteføljestrategien og/eller i appen. I appen kan du til enhver tid se, hvordan din portefølje klarer sig i forhold til det relevante benchmark. Vi leverer udelukkende benchmarket i appen til oplysnings- og sammenligningsformål, og det skal ikke forstås eller betragtes som en juridisk forpligtelse, et engagement eller en garanti i forhold til din porteføljes resultater.

Vi kan til enhver tid ændre benchmarket til et andet betydningsfuldt benchmark eller en anden sammenligningsmetode. Vi vil informere dig om sådanne ændringer i appen.

12. Hvilke rapporter sender vi til dig?

Vi leverer en porteføljeopgørelse, der viser en balanceret gennemgang af de aktiviteter, der er udført i forhold til porteføljen, og dens resultater i løbet af en kalendermåned ("rapporteringsperioden"). Vi kalder dette for en "porteføljeopgørelse". Vi leverer porteføljeopgørelsen via investeringsplatformen i appen senest ti hverdage efter afslutningen af rapporteringsperioden for aktiviteterne i den foregående rapporteringsperiode. Rapporteringsperioden for den første porteføljeopgørelse begynder den dato, hvor du overførte minimuminvesteringsbeløbet til din konto og slutter den sidste dag i den pågældende kalendermåned.

I porteføljeopgørelsen kan du se oplysninger om de finansielle instrumenter i din portefølje og deres markedsværdi, kontantsaldoen i starten og slutningen af måneden, påløbne gebyrer, porteføljens resultater, udbytte eller eventuelle modtagne og geninvesterede renter samt oplysninger om hver eneste transaktion, der er gennemført i løbet af rapporteringsperioden. Vi vil også give dig de relevante oplysninger om eventuelle selskabshændelser i forbindelse med finansielle instrumenter i din portefølje, som fandt sted i løbet af rapporteringsperioden.

Du kan altid generere månedlige porteføljeopgørelser for foregående rapporteringsperioder via investeringsplatformen. Leveringen af porteføljeopgørelsen via investeringsplatformen og din mulighed for at generere opgørelser månedligt vil blive anset for at være levering af sådanne dokumenter. Vi vil ikke levere porteføljeopgørelser til dig i papirudgave eller via mail.

Du accepterer, at vi ikke vil give dig oplysninger om udførte transaktioner på transaktionsbasis.

Du skal gennemgå alle porteføljeopgørelser, der leveres via investeringsplatformen, for at kontrollere, at de er nøjagtige og korrekte. Hvis du mener, at en modtaget porteføljeopgørelse er forkert, skal du straks informere os om det via chatfunktionen i Revolut-appen.

Ud over din porteføljeopgørelse vil vi regelmæssigt vurdere, hvordan din portefølje og de investeringer, der er foretaget på dine vegne, lever op til dine præferencer, opfylder dine mål og andre karakteristika, og give dig en periodisk egnethedsrapport.

Vi sender dig også en besked i appen, når den samlede værdi af din portefølje, som vurderet i begyndelsen af rapporteringsperioden, falder med 10 % og derefter med multipla af 10 %. Vi vil informere dig om sådanne værdiforringelser senest ved udgangen af den arbejdsdag, hvor den relevante tærskel blev nået.

13. Opsigelse og porteføljelukning

Du kan til enhver tid opsige denne aftale med os ved at give os besked via appen.

Vi kan opsige denne aftale i henhold til bestemmelserne i afsnit 33 i Revolut handelsvilkår, hvor enhver henvisning til "investeringskonto" vil omfatte din konto, der er åbnet i overensstemmelse med nærværende vilkår for Robo-Advisor. Vi kan også opsige aftalen med dig og lukke din konto, hvis minimuminvesteringsbeløbet ikke nås inden for halvfems dage efter åbning af kontoen.

Når du eller vi giver et opsigelsesvarsel (eller når vores opsigelsesvarsel udløber), vil der ikke ske yderligere rebalancering eller ændringer af porteføljen. Alle åbne afventende ordrer vil blive annulleret efter bedste evne. Vi vil sælge alle finansielle instrumenter i din portefølje uden yderligere varsel til dig og overføre provenuet til din Revolut-anfordringskonto, når alle handler er afregnet.

Når vi har modtaget din instruktion om at opsige din Robo-Advisor-konto, tager det typisk op til fem hverdage, før pengene kan ses på din Revolut-konto.

Din konto vil blive betragtet som lukket, og denne aftale opsagt, når saldoen på din konto er 0,00 EUR, og der ikke er nogen åbne positioner for finansielle instrumenter i din portefølje.

Vi opkræver dig betaling af det månedlige forvaltningsgebyr proportionalt med det antal dage, vi har forvaltet din portefølje i løbet af den månedlige faktureringsperiode. Vi opkræver et eventuelt udestående forvaltningsgebyr fra provenuet af salget af dine finansielle instrumenter.

Opsigelsen af aftalen vil ikke påvirke (i) gyldigheden af enhver handling, som en af os tidligere har foretaget i henhold til aftalen; (II) forpligtelser for dig og os i forhold til transaktioner, der er påbegyndt før aftalens ophør; eller (III) din forpligtelse til at betale forvaltningsgebyret. Efter opsigelse af aftalen har vi ingen forpligtelser i forhold til forvaltningen af din portefølje.

14. Risikobekræftelse

Intet i aftalen eller vores kommunikation med dig vedrørende tjenesterne skal forstås eller betragtes som en garanti, et løfte eller en bekræftelse af, at din portefølje vil generere nogen form for afkast, eller at din investering ikke vil miste sin oprindelige værdi. Du forstår, at forvaltningen af din portefølje og enhver beslutning, vi træffer i forbindelse med din portefølje, er underlagt forskellige risici relateret til markeder, valuta, økonomiske, politiske og forretningsmæssige forhold, og at disse investeringsbeslutninger måske ikke altid er rentable. Vi er ikke ansvarlige over for dig for eventuelle tab, du måtte lide som følge af tjenesterne og forvaltningen af din portefølje, medmindre sådanne tab opstår som følge af vores svig, forsætlige handlinger eller grov uagtsomhed. Du forstår og accepterer at påtage dig alle de risici, der er forbundet med de finansielle instrumenter i din portefølje.

Ved at indgå denne aftale bekræfter du udtrykkeligt, at du accepterer og forstår, at intet indeholdt i aftalen, vores kommunikation til dig eller i appen er en garanti af, et løfte om eller en bekræftelse af, at din portefølje vil generere nogen form for afkast, eller at dine investeringer ikke vil miste deres oprindelige værdi.

15. Ansvarsbegrænsning

Ud over bestemmelserne i afsnit 34 og 35 i Revoluts handelsvilkår forstår og accepterer du, at vi ikke vil være ansvarlige for eventuelle tab, du måtte lide som følge af:

• leveringen af tjenesterne til dig og de investeringsbeslutninger, der træffes i forbindelse med forvaltningen af din portefølje
• udbetalinger af porteføljeaktiver før tid, lukning af din portefølje, opsigelse af aftalen eller ændring af din investeringsstrategi
• en handling, som tredjepartsmægler eller en anden tredjepart foretager eller undlader at foretage i forhold til tjenesterne,

undtagen hvis og i det omfang sådanne tab opstår som et direkte resultat af vores svindel, forsætlige handlinger eller grove uagtsomhed.

16. Juridiske oplysninger

Ingen investeringsrådgivning

Selvom vi vil levere skønsmæssige forvaltningsydelser, yder vi ikke investeringsrådgivning, og du bør ikke tolke nogen oplysninger, vi giver dig, som en personlig anbefaling fra os til dig med hensyn til fordelene ved at investere i en portefølje. Vi vil tage alle rimelige skridt til at forvalte dine porteføljer med behørig omhu og dygtighed.

Delegering af skønsmæssig porteføljeforvaltning

Vi alene har mulighed for at træffe investeringsbeslutninger i forbindelse med din portefølje, og vi har ikke delegeret nogen del af din porteføljeforvaltning eller investeringsbeslutningerne til tredjepart. Vi vil bruge vores viden, erfaring og faglige ekspertise til at træffe investeringsbeslutninger med det formål at nå dine investeringsmål, mens vi forvalter din portefølje.

Du accepterer, at vi i fremtiden kan uddelegere forvaltningen af hele eller en del af din portefølje uden dit samtykke, forudsat at vi har givet dig mindst tredive (30) dages skriftligt varsel herom. Hvis vi udpeger en eller flere tredjeparter til at udføre alle eller en del af tjenesterne, vil vi tage alle rimelige forholdsregler for at sikre, at en sådan tredjepart er (og forbliver) tilpas kompetent til at udføre disse funktioner og påtage sig ansvaret. Hvor dette er tilfældet, vil vi udøve passende tilsyn for at sikre, at tjenesterne leveres i overensstemmelse med nærværende aftale.

Suspendering af tjenester

Leveringen af tjenester, herunder rebalancering af din portefølje og geninvestering af indtægt, kan blive suspenderet i tilfælde, hvor Revolut er forpligtet til at gøre det i henhold til gældende love og bestemmelser, eller som på anden måde fastsat i afsnit 32 i Revoluts handelsvilkår.

Fortrolighed

Alle oplysninger, som du modtager fra os i forbindelse med nærværende aftale, herunder, men ikke begrænset til, rapporten om porteføljestrategien, sammensætningen af din portefølje og porteføljeopgørelsen, er fortrolige og kun tilgængelige for dig. Du accepterer at behandle disse oplysninger fortroligt og må ikke bruge eller videregive dem til nogen tredjepart uden vores udtrykkelige samtykke. Du må kun videregive disse oplysninger til tredjeparter uden vores forudgående samtykke, hvis det udtrykkeligt er påkrævet i henhold til gældende lovgivning.

Vi kan videregive oplysninger om dig, nærværende aftale eller tjenester, der leveres til dig, eller din portefølje i overensstemmelse med Revolut handelsvilkår, eller når og i det omfang, det er påkrævet i henhold til gældende lovgivning.

Variation og ændringer

Vi kan til enhver tid ændre nærværende vilkår eller dele heraf ved at give dig mindst ti (10) hverdages skriftligt varsel (evt. via mail).

Ændringerne træder i kraft på den dato, der er angivet i varslet, som tidligst vil være ti (10) hverdage, efter at vi har sendt dig det skriftlige varsel.

Hvis vi giver dig besked om en ændring af disse vilkår, antager vi, at du er tilfreds med ændringen, medmindre du meddeler os, at du vil lukke din aftale med os. I sådanne tilfælde vil ændringerne ikke være bindende for dig, men vi kan kræve, at du lukker din konto hurtigst muligt.

Enhver ændret version af nærværende vilkår træder i stedet for alle tidligere versioner af nærværende vilkår og vil være bindende for Revolut og dig.

Vores aftale med dig

Det er kun dig og os, Revolut Securities Europe UAB, der har rettigheder i henhold til aftalen. Aftalen er personlig for dig, og du må ikke overføre eller tildele nogen af dens rettigheder eller forpligtelser til andre.

Vores overdragelsesret

Vi kan til enhver tid overføre eller overdrage nogle af eller alle vores rettigheder og/eller forpligtelser i henhold til denne aftale uden dit samtykke, forudsat at vi har givet dig et skriftligt varsel herom mindst femten (15) hverdage i forvejen.

Klager

Vi gør altid vores bedste, men vi er klar over, at tingene nogle gange går galt. Hvis du har en klage i forhold til Robo-Advisor-tjenesterne, kan du indgive den over for os i overensstemmelse med afsnit 43 i Revoluts handelsvilkår og vores politik om klagehåndtering, der findes på både engelsk og litauisk.

Den engelske version af aftalen er gældende

Hvis disse vilkår oversættes til et andet sprog, er oversættelsen kun til reference, og den engelske version er gældende. Ved at indgå denne aftale og overføre penge til din konto bekræfter du, at du har tilstrækkeligt kendskab til det engelske sprog til at forstå disse vilkår og bruge Robo-Advisor-tjenesterne. Du accepterer at kommunikere med os på engelsk, hvad angår de juridiske forhold, der opstår i henhold til denne aftale, herunder med hensyn til indgivelse og løsning af eventuelle klager.

Vores ret til at håndhæve aftalen

Hvis du har overtrådt denne aftale mellem dig og os, og vi ikke håndhæver vores rettigheder, eller vi er forsinkede i forhold til at håndhæve vores rettigheder, forhindrer dette os ikke i at håndhæve dem på et senere tidspunkt.

Litauisk lov er gældende

Republikken Litauens love finder anvendelse på denne aftale.

Juridiske søgsmål mod os

Juridiske søgsmål under disse vilkår og betingelser kan frembringes for domstolene i Litauen (eller domstolene i det land, du bor i).