Objašnjenje preferencija u pogledu održivosti

Objašnjenje preferencija u pogledu održivosti

Imajte na umu da su definicije u nastavku samo za informativnu uporabu i ne predstavljaju promidžbeni materijal.

U slučaju nedosljednosti ili sukoba između prevedene verzije ovog objašnjenja preferencija u pogledu održivosti i izvorne verzije na engleskom jeziku, primjenjivat će se izvorna verzija. Prijevod je samo za referencu.

Procjena održivosti zahtjev je Direktive 2014/65/EU („MiFID II”) koja se primjenjuje na investicijske tvrtke iz EU-a koje pružaju usluge upravljanja portfeljem.

U tvrtki Revolut Securities Europe UAB („mi”, „nas”, „naš”) primjenjujemo Upitnik o održivosti za procjenu investicijskog znanja i iskustva naših klijenata, tolerancije na rizik, financijske situacije, ciljeva ulaganja i preferencija u pogledu održivosti. To nam omogućuje da klijentima pružimo odgovarajuće investicijske strategije u okviru usluge upravljanja portfeljem neesencijalnih proizvoda Robo savjetnika.

U skladu sa zahtjevima iz Delegirane uredbe Komisije (EU) 2017/565 („Delegirana uredba Komisije o MIFID-u II”), nakon utvrđivanja niza prikladnih proizvoda za klijenta, u skladu s kriterijima investicijskog znanja i iskustva, financijske situacije i drugih investicijskih ciljeva moramo utvrditi i proizvode koji ispunjavaju klijentove preferencije u pogledu održivosti. Putem upitnika o održivosti pitamo klijente imaju li neke preferencije u pogledu održivosti. Kako biste saznali više o različitim preferencijama u pogledu održivosti koje naši klijenti mogu navesti u aplikaciji, pogledajte ova često postavljana pitanja.

U skladu s Delegiranom uredbom MIFID II preferencije u pogledu održivosti klijenata mogu se izraziti u odnosu na različite vrste održivih investicijskih proizvoda (okolišno održiva ulaganja, održiva ulaganja i/ili financijski instrumenti s obzirom na načelo negativnih učinaka („PAI”). Klijenti će moći izraziti u kojoj mjeri (minimalno) žele uložiti u svaku kategoriju održivih investicijskih proizvoda i/ili žele li dati prednost određenim područjima održivosti.

Okolišno održiva ulaganja (usklađena s taksonomijom EU-a za održive aktivnosti)

Okolišno održiva ulaganja podrazumijevaju ulaganja u okolišno održive aktivnosti definirane Uredbom (EU) 2020/852 („Uredba o taksonomiji”). To znači da bi navedena aktivnost trebala značajno doprinijeti barem jednom od šest utvrđenih ciljeva zaštite okoliša (ublažavanje klimatskih promjena, prilagodba klimatskim promjenama, prijelaz na kružno gospodarstvo, održivo korištenje i zaštita voda i morskih resursa, sprječavanje i kontrola onečišćenja te zaštita i obnova biološke raznolikosti i ekosustava). Kako bi se smatrala okolišno održivom, aktivnost mora biti u skladu i s primjenjivim kriterijima tehničke provjere i minimalnim mjerama zaštite okoliša, društva i upravljanja („ESG”) te izbjegavati nanošenje značajne štete bilo kakvim ciljevima zaštite okoliša. Pogledajte ova često postavljana pitanja za informacije o tome kako navesti željenu minimalnu dodjelu za okolišno održiva ulaganja u portfelju.

Održiva ulaganja (kako je definirano u Uredbi (EU) 2019/2088, „SSFDR”)

Održivo ulaganje je ulaganje u gospodarsku aktivnost koja doprinosi ciljevima zaštite okoliša (npr. energetska učinkovitost, uporaba obnovljivih izvora energije, sirovina, voda i zemljišta, utjecaj na biološku raznolikost itd.) ili društvenim ciljevima (npr. rješavanje nejednakosti, poticanje socijalne kohezije, radni odnosi itd.), ne šteti društvenim ni okolišnim ciljevima te uključuje dobro upravljanje u društvima u koja se ulaže. Pogledajte ova često postavljana pitanja za informacije o tome kako navesti željenu minimalnu dodjelu za održiva ulaganja u portfelju.

Razmatranje PAI-a

Kada financijski instrumenti uzimaju u obzir PAI-e o čimbenicima održivosti, razmatraju učinak povezanih ulaganja na čimbenike održivosti. PAI pokazatelji služe kao sredstvo za mjerenje negativnih učinaka gospodarske aktivnosti na različite čimbenike održivosti, uključujući pitanja zaštite okoliša, društva i upravljanja. Pogledajte ova često postavljana pitanja za informacije o tome kako navesti preferencije u pogledu PAI-a.

Trenutno dostupni portfelji modela Robo savjetnika nemaju održiva ulaganja kao svoj cilj. Međutim, dio temeljnih sredstava naše ponude ESG portfelja promiče društvene i/ili okolišne značajke (sredstva iz članka 8. prema SFDR-u). U bliskoj budućnosti nastojimo proširiti ponudu koja odgovara preferencijama u pogledu održivosti klijenata. Naše objave u vezi s održivosti u okviru SFDR-a možete pronaći na našoj web-stranici ovdje.

Kako biste saznali više o različitim vrstama portfelja u ponudi Revolut Robo savjetnika u EGP-u, pogledajte ova često postavljana pitanja.