Explicação das Preferências de Sustentabilidade
Explicação das Preferências de Sustentabilidade
Tenha em conta que as definições apresentadas abaixo se destinam apenas a uso informativo e não constituem material promocional.
Em caso de inconsistência ou conflito entre a versão traduzida da presente Explicação das Preferências de Sustentabilidade e a versão original em inglês, aplicar-se-á a versão original. A tradução serve apenas de referência.
A Avaliação da Adequação é um requisito da Diretiva 2014/65/UE ("DMIF II") aplicável às empresas de investimento da UE que prestam serviços de gestão de carteiras.
Na Revolut Securities Europe UAB ("nós", "nos", "nosso"), implementamos um Questionário de Adequação para avaliar os conhecimentos e a experiência de investimento dos nossos clientes, bem como a tolerância ao risco, a situação financeira, os objetivos de investimento e as preferências de sustentabilidade dos mesmos. Isto permite-nos fornecer aos nossos clientes estratégias de investimento adequadas como parte do nosso serviço de gestão discricionária de carteiras do Robo-Advisor.
De acordo com os requisitos definidos no Regulamento Delegado da Comissão (UE) 2017/565 ("Regulamento Delegado DMIF II"), depois de identificarmos um conjunto de produtos adequados para o cliente, em conformidade com os critérios de conhecimento e experiência de investimento, a situação financeira e outros objetivos de investimento, devemos também identificar os produtos que satisfazem as preferências de sustentabilidade do cliente. No nosso Questionário de Adequação, perguntamos aos clientes se têm alguma preferência de sustentabilidade. Para saber mais sobre as diferentes preferências de sustentabilidade que os clientes podem especificar na app, consulte estas Perguntas Frequentes.
De acordo com o Regulamento Delegado DMIF II, as preferências de sustentabilidade dos clientes podem ser expressas em relação aos diferentes tipos de produtos de investimento sustentável (investimentos sustentáveis do ponto de vista ambiental, investimentos sustentáveis e/ou instrumentos financeiros considerando os Principais Impactos Adversos ("PIA")). Os clientes devem poder expressar em que medida (proporção mínima) pretendem investir em cada categoria de produtos de investimento sustentável e/ou se gostariam de dar prioridade a determinados fatores de sustentabilidade.
Investimentos sustentáveis do ponto de vista ambiental (alinhados com a taxonomia da UE para atividades sustentáveis)
Os investimentos sustentáveis do ponto de vista ambiental implicam investimentos efetuados nas atividades sustentáveis do ponto de vista ambiental definidas pelo Regulamento (UE) 2020/852 (o "Regulamento sobre Taxonomia"). Significa que a atividade em questão deverá contribuir de forma significativa para, pelo menos, um dos seis objetivos ambientais identificados (a mitigação das alterações climáticas, a adaptação às alterações climáticas, a transição para uma economia circular, a utilização sustentável e proteção dos recursos hídricos e marinhos, a prevenção e o controlo da poluição, e a proteção e o restauro da biodiversidade e dos ecossistemas). Para ser considerada sustentável do ponto de vista ambiental, a atividade deve também respeitar os critérios técnicos de avaliação e as salvaguardas ambientais, sociais e de governação ("ASG") mínimas aplicáveis e evitar prejuízos significativos para qualquer objetivo ambiental. Consulte estas Perguntas Frequentes para obter informações sobre como indicar a alocação mínima pretendida para investimentos sustentáveis do ponto de vista ambiental na sua carteira.
Investimentos sustentáveis (conforme definidos no Regulamento (UE) 2019/2088, o "SFDR")
O investimento sustentável é um investimento efetuado numa atividade económica que contribui para os objetivos ambientais (por exemplo, eficiência energética, utilização de energias renováveis, matérias-primas, água e solo, impacto na biodiversidade, etc.) ou objetivos sociais (por exemplo, combate à desigualdade, promoção da coesão social, relações laborais, etc.), não prejudica significativamente os objetivos sociais ou ambientais e inclui a boa governação das empresas investidas. Consulte estas Perguntas Frequentes para obter informações sobre como indicar a alocação mínima pretendida para investimentos sustentáveis na sua carteira.
Consideração sobre os PIA
Sempre que os instrumentos financeiros considerarem os PIA nos fatores de sustentabilidade, consideram o efeito dos investimentos relacionados nos fatores de sustentabilidade. Os indicadores dos PIA servem para medir os efeitos negativos da atividade económica em vários fatores de sustentabilidade, incluindo questões ambientais, sociais e de governação. Consulte estas Perguntas Frequentes para obter informações sobre como indicar as preferências de PIA.
As carteiras modelo do Robo-Advisor atualmente disponíveis não têm como objetivo o investimento sustentável. No entanto, uma parte dos fundos subjacentes à nossa oferta de carteiras ASG promove características sociais e/ou ambientais (fundos do artigo 8.º, de acordo com o SFDR). Num futuro próximo, procuraremos expandir ainda mais a nossa oferta de acordo com as preferências de sustentabilidade dos nossos clientes. Pode obter as nossas divulgações de sustentabilidade, impostas pelo SFDR, no nosso site aqui.
Para saber mais sobre os diferentes tipos de carteiras da oferta Revolut Robo-Advisor no EEE, consulte estas Perguntas Frequentes.